header banner
Default

Europese wetgeving voor het voorkomen van crypto-fraude


NOS Nieuws

Het Europees Parlement is akkoord gegaan met een wettenpakket dat de cryptomarkt moet reguleren. Het is de eerste Europese regelgeving rondom cryptovaluta, zoals Bitcoin en Ethereum. De wetten moeten het gebruik van cryptomunten voor witwassen, oplichting en andere illegale activiteiten zo veel mogelijk tegengaan.

In totaal heeft het Europees Parlement ingestemd met twee 'wettenpakketten'. Het eerste, Markets in Crypto Assets Regulation (MICA), is vooral bedoeld om gebruikers van crypto beter te informeren en zo oplichting te voorkomen.

Zo verplicht de wet cryptoplatforms onder andere om op papier te zetten welke technologie zij gebruiken en welke risico's daaraan verbonden kunnen zitten.

Het tweede pakket, Transfer of Funds Regulation (TFR), moet witwassen tegengaan. Zo moeten cryptoplatformen meer doen om illegale activiteiten op te sporen. Net als banken moeten zij nu ook verdachte transacties traceren en melden.

'Gamechanger'

VIDEO: 6 ton kwijt! Op deze crypto-beurzen hebben fraudeurs vrij spel
Radar AVROTROS

De afgelopen jaren werd er voor miljarden euro's aan crypto witgewassen en werd er voor miljoenen gefraudeerd. Zo bleek het Amerikaanse cryptobedrijf FTX miljarden aan gestald geld van hun klanten te hebben uitgegeven. Toen die klanten bij een koersdaling hun geld wilden opnemen kwamen ze erachter dat hun investering in rook was opgegaan.

Dat moeten deze wetten nu zien te voorkomen. Cryptoplatforms moeten zich bijvoorbeeld registreren bij een EU-land om binnen de EU actief te zijn. Europese financiële toezichthouders zullen vervolgens controleren of de platforms zich ook aan alle regels houden en geen onnodige risico's nemen.

Europarlementariër Paul Tang (PvdA) noemt de wet een 'gamechanger' voor de cryptosector, die wat hem betreft aan regulering toe was. Wel blijft er nog genoeg werk aan de winkel: "Ook met deze regulering blijft de kans op rotte appels bestaan. Deze wet zal niet de laatste zijn."

Beter traceerbaar, ook minder anoniem

VIDEO: Europese Cryptowet in 2024: positief of niet? | Crypto Portfolio Mei 2023
een Passief Inkomen

Als onderdeel van de TFR moeten de platforms klantgegevens gaan bewaren en, indien nodig, delen met de autoriteiten. Daardoor worden transacties beter traceerbaar en kan witwassen beter worden aangepakt, maar worden gebruikers een stuk minder anoniem.

Ook worden in de wet niet alle delen van de cryptosector aangepakt. De wetten hebben bijvoorbeeld geen invloed op cryptoleningen of bijvoorbeeld het gebruik van NFT's.

De wetten zullen naar verwachting in juli in werking treden, nadat ze formeel door alle EU-lidstaten zijn goedgekeurd.

Sources


Article information

Author: Alexis Owens

Last Updated: 1698086762

Views: 1332

Rating: 3.8 / 5 (39 voted)

Reviews: 96% of readers found this page helpful

Author information

Name: Alexis Owens

Birthday: 1965-07-10

Address: Unit 5580 Box 9582, DPO AP 40984

Phone: +3682627775597056

Job: Laboratory Technician

Hobby: Survival Skills, Hiking, Aquarium Keeping, Running, Coin Collecting, Cycling, Sailing

Introduction: My name is Alexis Owens, I am a priceless, proficient, transparent, Determined, dazzling, bold, unswerving person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.